Seguros De Carros Baratos Con Descuentos Y Sus Ventajas

¿Cuáles son las aseguranzas de carro más baratas en USA? Conseguir seguros de autos baratos y cumplir con los requisitos de responsabilidad civil, no tiene porque ser una tarea díficil.

Para que evites altos costos por daños a la propiedad de terceros, aquí conocerás cuáles son las mejores empresas con aseguranzas baratas para carros del mercado américano.

Infografía sobre aseguranzas de carro mas baratas en estados unidos

Si bien es cierto que es obligatorio el seguro de auto en Estados Unidos en la mayoría de los estados, se pueden encontrar tarifas amigables. Veamos más a detalle:

Precio de seguros de autos más baratos

Antes de mostrarte esta lista de empresas con las cuales obtener una cotización de aseguranzas de autos baratas, cabe mencionar que el precio de las pólizas de seguro de autos suelen variar de estado en estado.

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Es decir... adquirir una póliza de seguro vehicular de una misma compañía puede ser de bajo costo en un estado.

En cambio en otro estado adquirir la misma póliza con la misma aseguradora puede tener un precio muy superior. 

Pero además, otras de las razones porque aumentan los seguros de autos en sus tarifas son:

  • La cantidad de cobertura que desees obtener para tu vehículo.
  • Tu edad como conductor.
  • La frecuencia con la cual sueles manejar el vehículo(A mayor frecuencia de manejo, más probabilidad de riesgo y por ende más alta puede ser la tarifa de la póliza vehicular).
  • Tu historial crediticio.
  • Tu historial de manejo.
  • El precio y edad de tu vehículo.

Sin más empecemos con el listado de aseguradoras de autos en usa que cuentan con los precios más bajos:

1. State Farm

State Farm es sin duda la empresa de seguros de carros baratos de mayor tamaño en los Estados Unidos. 

¡Por si lo dudas...!

Puede costarte en promedio $1,168 para la póliza de tu auto anualmente, teniendo la ventaja que gracias a que se encuentra en casi todos los estados de Estados Unidos, hay muchas posibilidades de que haya un agente de esta empresa la ciudad donde resides. 

He aquí una lista de los estados en dónde ofrece aseguranza para carros con los precios más bajos:

  • Arkansas.
  • Colorado.
  • Connecticut.
  • Florida.
  • Idaho.
  • Illinois.
  • Kansas.
  • Kentucky.
  • Louisiana.
  • Minnesota.
  • Mississippi.
  • Missouri.
  • Montana.
  • Nevada.
  • Nueva Jersey.
  • Nuevo México.
  • Oklahoma.
  • Tennessee.
  • Texas.
  • Vermont.
  • Wisconsin.
  • Wyoming.
Ventajas
  • Múltiples opciones de descuentos.
  • Disponible en casi todos los estados.
  • Ideal para conductores seguros y jóvenes.
Desventajas
  • Cuenta con bastantes quejas.

2. GEICO

Mientras que State Farm se queda con el primer lugar dentro de las compañías de seguros para autos más grandes de los Estados Unidos, Seguros GEICO ocupa el segundo lugar, una compañía aseguradora con la cual puedes pagar $1,099 en promedio, para así brindarle protección a tu vehículo por un período de un año.

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Esta empresa ofrece seguros de autos baratos tanto por la vía telefónica, con agentes locales, así como también en línea mediante su sitio web.

A continuación un listado de estados en donde es la aseguradora de automóviles con los precios más bajos:

  • Alaska.
  • Arizona.
  • California.
  • Delaware.
  • Florida.
  • Maine.
  • New Hampshire.
  • Nueva York.
  • Carolina del Norte.
  • Ohio.

Si te encuentras en alguno de los estados anteriormente mencionados, no dudes en cotizar una cuota para obtener una de sus aseguranzas para carro baratas.

Ventajas
  • Múltiples opciones de descuentos.
  • App móvil para gestionar tu póliza.
Desventajas
  • No tiene cobertura brecha.

3. Aseguranza USAA

USAA es la aseguradora más barata de autos en USA en este listado, pero se enfoca más a miembros de la fuerza militar, ya sea que estos se encuentren ejerciendo o que sean veteranos, así como también los familiares que puedan calificar. 

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Dado que el precio para comprar una póliza de seguro para automóvil puede costar $875 para una cobertura de hasta 12 meses con USAA, podemos decir que es la empresa con el precio de la aseguranza más barata en Estados Unidos.

Esta empresa se encuentra disponible en todo Estados Unidos, por lo que si cumples con los requisitos para calificar a comprar una póliza con esta entidad, lo recomendable es que no desaproveches la oportunidad de ir realizando tu cotización cuanto antes.

Ventajas
  • Buena calificación en satisfacción al cliente.
Desventajas
  • No disponible para todo público.

4. Erie

En términos generales cuando se trata de conocer cuales son los seguros de coche más baratos del mercado en los Estados Unidos, sin restricciones de elegibilidad como ocurre con USAA, la compañía Erie, sería sin dudas la mejor opción, pero lastimosamente se encuentra disponible en solo algunos estados.

Con esta empresa puedes encontrar un seguro para tu automóvil con una prima anual de $1,191.

A continuación una lista de estados en los que se encuentra disponible para que encuentres seguros para autos baratos:

  • Indiana.
  • Maryland.
  • Pennsylvania.
  • Washington D.C.

¿Sueles llevar a tu mascota en tu auto? Los planes de cobertura que ofrece Erie pueden cubrir hasta $500 en tratamiento por mascota, hasta un límite de $1,000.

Cabe destacar que Erie ofrece descuentos que van desde el 16% al 25% por multipóliza de seguros. Sus descuentos suelen variar dependiendo del estado.

Ventajas
  • Bajo número de quejas.
Desventajas
  • Disponible en muy pocos estados.

5. Travelers

Una de las mejores compañías en las que puedes comprar una aseguranza de carro barata en los Estados Unidos es Travelers. Si bien es cierto que tiene una gran diferencia de precio en comparación con USAA, GEICO y State Farm, puedes adquirir un plan de cobertura para tu vehículo por $1,250 al año según una publicación del portal U.S. News.

La mejor parte:

Cuando vas a comprar póliza de seguro con esta compañía puedes ahorrar por medio de descuentos de hasta el 8% que Traveleres ofrece por realizar la compra de un plan de cobertura para dos o más vehículos.

Pero además:

Puedes adquirir un descuento de hasta el 13% para tu póliza de auto si compras un seguro de casa o condominio u otro tipo de seguro con Travelers.

¿No convencido aún?

Pues si posees una casa o condominio podrías ahorrar hasta un 5% en el plan de cobertura para tu vehículo en caso que cumplas con sus requisitos de elegibilidad.

Por si fuera poco, esta es una de las mejores proveedoras de aseguranzas de carro baratas para jovenes. 

La razón es porque si te encuentras en secundaria o en la universidad y tienes al menos un promedio de B en tus calificaciones puedes ser elegible para un descuento de hasta el ¡8% en tu plan de cobertura!

Adicional a lo anterior, no olvides presentar tu buen historial crediticio, ya que esto te permitirá obtener una aseguranza de carro más barata.

Ventajas
  • Buena calificación en satisfacción al cliente.
  • Ideal para residentes en Texas.
Desventajas
  • Cobertura de viaje compartido disponible únicamente para Illinois y Colorado.

6. Progressive

Con las opciones de Aseguranza Progressive puedes encontrar planes de aseguranzas de carro económicas y ahorrar más de $750 al año, ya que su prima anual promedio suele ser de unos $1,334.

Si eres cliente de una aseguradora de auto con la cual te encuentras pagando altas tarifas anuales, ya no tienes que seguir pagando dinero demás.

Al igual que Travelers y otras empresas de seguros, puedes obtener descuento por adquirir un paquete bundle de seguros para autos y casa.

¿La diferencia?

Esta empresa además de ofrecer seguros para automóviles, también ofrece seguros para vehículos comerciales, motocicletas y autocaravanas o remolques de viaje.

Progressive es una de las empresas más versatiles al momento de ofrecer aseguranzas, ya que sin importar que tengas 25 años o 50 años, recibirás un precio y cobertura que sea adecuado para tus necesidades basado en el riesgo que tengas de colisionar o tener algún incidente con tu auto.

Ventajas
  • Ideal para quienes manejan la tecnología.
  • Cubre a tu mascota con su plan contra colisiones.
Desventajas
  • No cuenta con altas calificaciones en satisfacción al usuario.

7. American Family Insurance

American Family es una de las mejores empresas proveedoras de seguros de automóviles baratos, permitiendo tanto a clientes antiguos o nuevos recibir un alivio crediticio premium de hasta el 10% entre los meses de Julio y Diciembre.

Según una publicación del U.S. News, la tarifa anual para póliza de auto con esta compañía es de $1,373.

Adquirir un seguro a terceros con American Family puede ser una buena opción, ya que te protege contra colisiones sin importar quien haya sido el responsable.

Ventajas
  • Cuenta con varios descuentos.
Desventajas
  • No cuenta con las mejores calificaciones por J.D Power en satisfacción al usuario.

8. Farmers

Aseguranza Farmers es otra de las mejores opciones para estudiantes que desean conseguir aseguranzas para carros baratas, ya que pueden obtener ¡descuentos de  por haber obtenido buenas calificaciones de hasta el 24%!

Aunque su tarifa promedio al año es de $1,451, los padres de los estudiantes también podrán obtener este descuento, un beneficio muy apreciable que ofrece esta empresa.

Ventajas
  • Cuenta con varios descuentos.
Desventajas
  • No cuenta con las mejores calificaciones por parte de J.D Power.

9. Amica

Para aquellos estudiantes que tienen que recorrer una distancia bastante larga desde la casa al colegio, los seguros Amica son sin duda unas de las mejores opciones al momento de elegir una aseguranza para carro barata.

Si contratas pólizas para más de un auto puedes ahorrar hasta un 25% y hasta un 20% por adquirir una póliza para tu casa y auto.

Mientras que la prima anual de Amica es de $1,447 en promedio, esta compañía ofrece a los estudiantes un descuento por haber tomado clases de manejo y además provee asistencia a nivel nacional en caso tal que hayas pérdido las llaves de tu auto.

Ventajas
  • Cuenta con varios descuentos.
  • Buena satisfacción al cliente.
Desventajas
  • No disponible para Hawaii.

10. Root car insurance

Por medio de descargar la app móvil puedes adquirir una aseguranza barata para carros, la cual incluye asistencia de carretera en cada póliza.

¿Quieres ahorrar hasta $900 por año en tu póliza de auto? Si respondiste que sí a esta pregunta, entonces Root car insurance es la opción que estabas buscando.

Y por si fuera poco, puedes adquirir un descuento de hasta el 10% por tener un buen comportamiento de manejo. Este buen historial y comportamiento de manejo es rastreado por medio de la app móvil.

Ventajas
  • Ideal para conductores que necesitan un SR-22.
  • Buena satisfacción al cliente.
Desventajas
  • No disponible para todos los estados.

11. NJM

New Jersey Manufacturers es un aseguradora de autos en Estados Unidos que solía asegurar a un grupo muy limitado de conductores, pero ahora puedes acceder a sus seguros de autos baratos en New Jersey, Connecticut o Pennsylvania.

El promedio de su prima anual es de $1,221, tomando en cuenta sus grandes opciones de descuentos.

Ventajas
  • Buen historial en satisfacción al cliente.
  • Bajo número de quejas por parte de sus asegurados.
Desventajas
  • No disponible en todos los estados.

12. Auto-Owners

Con Auto-Owners Insurance Co entra en nuestra lista de empresas para adquirir aseguranzas de carros con las tarifas más bajas, primero porque su prima anual suele ser de $1,277. 

El segundo motivo es que gracias a sus bundles puedes reducir el precio de tu plan de cobertura vehicular, sin dejar de mencionar que cuenta con múltiples opciones de cobertura.

Ventajas
  • Muchas oportunidades de descuentos con sus bundles de cobertura.
  • No tiene tantas quejas de clientes como otras compañías aseguradoras de autos.
Desventajas
  • No disponible en todos los estados.

13. Texas Farm Bureau Insurance 

¿Tienes un auto que asegurar y vive en Texas? Pues con Texas Farm Bureau Insurance puedes adqurir tu póliza por una tarifa anual promedio de $1,361, pero un dato importante es que puedes unirte a Farm Bureau por tan solo $35 a $50 al año y así acceder a sus primas de aseguranza de carros baratas.

No dejes de cotizar con Texas Farm Bureau tu plan de cobertura y preguntar por tu elegibilidad en descuentos, ya que está disponible únicamente para aquellos residentes de Texas.

Ventajas
  • Descuentos.
  • Bajas tarifas en sus planes.
Desventajas
  • Solo disponible para Texas.

14. Shelter

Shelter Insurance cuenta con su sede principal en Missouri, pero también suele cubrir a conductores y otros perfiles de clientes en estados tales como:

  • Arkansas.
  • Colorado.
  • Illinois.
  • Indiana.
  • Iowa.
  • Kansas.
  • Kentucky.
  • Louisiana.
  • Mississippi.
  • Nebraska.
  • Nevada.
  • Ohio.
  • Oklahoma.
  • Tennessee.

Aunque la prima anual de Shelter suele ser de $1,718, cuenta con otros tipos de coberturas y descuentos disponibles. Entre sus opciones de cobertura disponibles están:

  • Reemplazo de nuevo vehículo.
  • Cobertura por incapacidad de ingreso.
  • Cobertura por muerte accidental.
  • Cobertura de brecha.
Ventajas
  • Cuenta con varios descuentos.
  • Cuenta con sistema de pago de facturas y hacer reclamos en línea.
Desventajas
  • No disponible en todos los estados.

Seguros de carros baratos en Florida

Mientras que GEICO encabeza la lista de seguros de carros baratos en Miami, Florida: con una prima anual de $923, hay otras compañías con las cuales vale la pena cotizar para ahorrar dinero si te encuentras en este estado, a continuación te las mostramos en la siguiente tabla:

EmpresaPrima Anual
GEICO$923
State Farm$1,160
Progressive$3,099
Allstate$4,261

Lista de seguros de autos en Texas más baratos

Texas Farm Bureau se queda con el primer puesto entre los seguros de carros en texas con las tarifas más bajas, ya que su prima anual para conductores de 20 años que contratan su plan Full Coverage es de $2,084, aún están otras opciones para elegir:

EmpresaPrima Anual Del Plan De Cobertura Completa Para Conductores Con Edad De 20 años
Texas Farm Bureau$2,084
GEICO$2,314
State Farm$2,959
Houston General$3,132
Nationwide$3,149

✅¿Cuál es la aseguranza más económica para autos en USA? - Preguntas frecuentes

USAA es la empresa con los precios de aseguranza para autos más económicos en Estados Unidos, pero son para familiares de miembros de la fuerza militar.

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Seguros De Carros Baratos Con Descuentos Y Sus Ventajas
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Seguros De Carros Baratos Con Descuentos Y Sus Ventajas
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Lista de empresas con las aseguranzas de carro más baratas en Estados Unidos:1. State Farm.2. GEICO.3. USAA.4. Erie.5. Travelers.6. Progressive.7. American Family Insurance.8. Farmers.9. Amica.10. Root Car Insurance.
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Enrique

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